诊断财富健康，成就三代富足

您是否遇到以下情景并希望寻求专业帮助？
1. 家庭各项理财计划有点乱，需要有人帮您理清思路；
2. 长期持有较多的现金或银行存款，但希望获得更高的收益；
3. 投资亏损或不满于现在的投资回报；
4. 大部分投资集中在某一领域，如地产或股票，想要分散风险；
5. 十年以上的保险，需要调整老旧保单或做退保规划；
6. 个人或公司的税务规划需要优化，减少税务负担；
7. 公司的现金结余无法高效利用，想寻找合适的投资渠道；
8. 企业发展迅猛，希望优化公司架构，避免潜在税务问题；
9. 希望设计跨代传承方案，确保财富顺利传给下一代；
10. 考虑家族信托的长期规划，确保家族财富安全增值。

投资账户管理
通过与您共同制定投资目标，我们整合注册账户（如TFSA、RRSP、RESP）和非注册账户的投资策略，确保每项投资都符合您的长期规划与风险偏好。我们的目标是帮助您在市场波动中获取合理回报，同时为长期增长奠定基础。

关键数据：
● TFSA增长潜力：自2009年推出以来，投资于多元化组合的TFSA平均年化收益率达15%。
● RRSP税务优势：研究表明，每年最大化RRSP供款的加拿大人，得益于税延增长，其退休储蓄可能增加高达30%。
● RESP教育基金增长：考虑到学费年均增长率为3%至4%，投资于平衡组合的RESP可能在未来支付70%至90%的学费成本。

保险服务
根据您的财务规划和未来需求，我们为您设计个性化的保险方案，确保财富安全并优化税务处理，保障您与家人的长期财务健康。

核心服务：
● 人寿保险：为家庭提供财务安全保障，确保您不在时家人能够维持生活标准。
● 重大疾病保险：一次性赔付金用于支付省级医保未涵盖的治疗费用，缓解因病导致的财务压力。
● 旅行保险：保障您在旅行中发生的突发医疗事件，确保无忧出行。
● 收入替代保险：在发生残疾时，提供收入保障，维持生活质量
● 分红保险：通过分红保险，您不仅可以获得身故赔付，还能够享受年度分红，实现资产的长期增值与稳健传承。分红保险结合了保障和储蓄功能，其分红部分可用于未来取现、缴纳保费或购买附加保险，尤其适合希望兼顾财富增长和家族财富传承的客户。

特殊贷款申请
针对您的投资需求和财务状况，我们提供包括投资贷款和IFA（保单质押贷款）在内的多种贷款方案，帮助您以更低的成本实现财富增长。 杠杆投资的增长：
● 杠杆投资：在合理的市场条件下，适度的杠杆投资能够显著提高投资回报，但同时也需要注意市场波动带来的风险。我们会在详细评估您的风险承受能力后，提供最合适的杠杆比例。
● IFA贷款：通过保单质押贷款，您可以在保单增长的同时获得流动资金，未来还可实现免税财富传承，尤其适合高净值人士。

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Tugo: shop.tugo.com/store/EXC446

视频号：卢琳梅-金石财富
微信号：Linmei_Lu